La primera opción que, quizás, pasa por tu cabeza cuando piensas en invertir parte de tus ahorros sea la bolsa. La compra y venta de valores es la gran protagonista de los mercados financieros. Pero ¿entiendes qué es y cómo funciona la bolsa? ¿Conoces qué pasos debes seguir para invertir o las comisiones asociadas? Te ayudamos a responder a estas y otras preguntas clave.

La bolsa es el mercado en el que se reúnen compradores y vendedores para negociar acciones y otros activos financieros -tanto de renta fija como variable- (bonos, públicos o privados, o ETF, fondos cotizados, entre otros valores). Las compañías que cotizan en la bolsa, que buscan financiación, obtienen capital por la venta de sus acciones mientras que los inversores, que buscan rentabilizar su dinero, consiguen liquidez al convertirse en accionistas.

En este sentido, una acción es un título que representa una parte proporcional del capital de una compañía. Por ende, los accionistas son propietarios de un porcentaje del negocio (según la proporción de las acciones que poseen).

Para que una empresa cotice en bolsa debe cumplir con una serie de requisitos, como demostrar solvencia económica y transparencia ante el ente regulador. Entre los principales mercados de valores del mundo, por su capitalización bursátil, se encuentran la Bolsa de Nueva York (New York Stock Exchange), la de Tokio (Tokyo Stock Exchange) y la de Londres (London Stock Exchange). 

¿Cuál es el primer paso para invertir en bolsa?

Lo primero que debes hacer antes de invertir en bolsa es organizar tus finanzas. Saber cuáles son tus ingresos, gastos, ahorros y deudas te servirá para identificar con certeza si posees recursos disponibles para invertir en un mercado bursátil. También te servirá para que tengas una planificación económica a futuro, pues la bolsa es considerada un instrumento de inversión a medio y largo plazo.

Tras valorar que dispones de una cantidad de dinero que quieres invertir en bolsa, el siguiente paso es informarte sobre el funcionamiento bursátil. Consultar a profesionales del sector, leer medios especializados o realizar alguna formación son ideas para resolver las dudas que te puedan surgir. Además, te pueden ayudar a conocer algunas cuestiones de importancia que definen tu perfil de inversor, como el objetivo financiero, el tiempo o tu tolerancia al riesgo.

En la actualidad existen aplicaciones y portales web en los que puedes crear una cuenta únicamente para simular operaciones financieras y familiarizarte con el entorno. De esta forma puedes empezar a tomar decisiones de inversión de manera ficticia y ver cómo se comporta el mercado, pero sin todavía invertir tu dinero.

Una vez que tengas tu situación financiera clara, hayas definido tu perfil de inversor y decidas que quieres invertir, el siguiente paso sería acudir a un intermediario financiero autorizado, quien ejecuta las órdenes de compra o venta, dado que los inversores no pueden comprar y vender por sí mismos acciones. En ese sentido, hay dos roles que juegan un papel principal en la bolsa. El primero es el bróker –también conocido como corredor de bolsa- y puede tratarse de un profesional o una empresa intermediaria autorizada que ejecuta las operaciones de compraventa requeridas por parte de sus clientes, a cambio de una comisión al cliente (el inversor). El segundo es el agente encargado de definir las operaciones de compraventa o negociador -trader, en inglés- que se dedica a comprar y vender los valores, en nombre propio o para terceros, para obtener ganancias por las operaciones. En consecuencia, el trader usará la plataforma del bróker para realizar las transacciones.

Si quieres conocer más diferencias entre estas dos figuras protagonistas en los mercados, puedes hacerlo en el aula virtual de Santander Asset Management España.

¿En qué mercados y valores debes invertir?

Cuando inviertes en acciones, esperas que la empresa crezca y obtenga buenos resultados a lo largo del tiempo. Diversificar la inversión es el consejo más frecuente que suelen dar los expertos. Combinar diferentes empresas, sectores, tipos de activo o zonas geográficas es una estrategia para que todo el capital no quede expuesto a un mismo mercado. Construir una cartera diversificada a partir de acciones es posible, pero requiere una inversión y una investigación considerables.

La bolsa refleja las realidades y expectativas empresariales y, por lo tanto, la situación económica de un país. Desastres ambientales, crisis políticas o conflictos bélicos, entre otros, son factores que pueden afectar el desempeño de las compañías y que se refleja en la cotización de sus títulos en bolsa.

También puedes optar por aquellos productos financieros que, además de ofrecerte rentabilidad, tienen un impacto positivo en el entorno. Se trata de inversiones sostenibles que tiene en cuenta criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo, ESG, por sus siglas en inglés.

En cuanto al tipo de activo financiero en el que invertir, es algo que dependerá, principalmente, de tu capacidad de inversión y perfil de riesgo. Es decir, de cuánto tiempo estás dispuesto a esperar para recibir las ganancias y en qué momento. A través de las acciones, por ejemplo, puedes beneficiarte de posibles resultados positivos de una compañía a mediano y largo plazo al mismo tiempo que puedes vender tu participación en el momento que necesites liquidez. En cambio, en productos como los bonos, existen plazos establecidos para la devolución de las ganancias y el capital invertido. Generalmente entre 5 y 10 años.

Tres consejos para invertir en bolsa

Disponer del capital para invertir, entender cómo funciona la bolsa y elegir el tipo de activo financiero más adecuado para tu perfil inversor es, a grandes rasgos, una primera fase a la hora de incursionar en los mercados bursátiles. La segunda sería saber cómo gestionar tus activos cuando ya has invertido según los objetivos que te hayas marcado.