Dicha cotización se muestra con una demora de hasta 15 minutos y en la hora local del mercado en el cual se muestra la cotización.
Última actualización: 31/01/2024 - 15:53
Beneficio atribuido 2023 (+15%)
BPA
Ingresos 2023 (+11%)
RoTE (+169pb)
CET1 FL (+0,2%pp)
Beneficio atribuido 2023 (+15%)
BPA
Ingresos 2023 (+11%)
RoTE (+169pb)
CET1 FL (+0,2%pp)
Santander obtuvo un beneficio atribuido de 11.076 millones de euros en 2023, un 15% más en euros corrientes que en 2022, gracias al fuerte crecimiento de los ingresos, especialmente en Europa, al aumento del número de clientes y a un buen control de costes, que neutralizó con creces el incremento previsto de las dotaciones. En el cuarto trimestre, el beneficio atribuido aumentó un 42% (+28% en euros corrientes) frente al cuarto trimestre de 2022, hasta los 2.933 millones de euros.
Los puntos claves que no te puedes perder
• Beneficio por acción: +21,5% en el año
• TNAV más dividendo en efectivo por acción: +15% en el año
• Retorno sobre el capital tangible (RoTE): 15,1%
• CET1 ‘fully loaded’: 12,3% tras descontar capital para dividendo en efectivo y recompra de acciones [1]
• El margen de intereses aumentó un 16% por el crecimiento de la actividad de clientes en el año y la buena evolución en todas las regiones [2], sobre todo Europa.
• Los ingresos por comisiones subieron un 5% gracias al buen comportamiento de América, CIB y Payments.[3]
• Los ingresos subieron un 13% por el crecimiento en todas las regiones y el buen resultado de Wealth (+22%) y CIB (+17%).
• La ratio de eficiencia mejoró hasta el 44,1% por la transformación hacia un modelo más sencillo, digital e integrado.
• Las dotaciones subieron un 19%, en línea con lo previsto y en un contexto de tipos altos e inflación, por la normalización en Estados Unidos y México, y la mayor cobertura de las hipotecas en francos suizos en Polonia.
• La calidad crediticia se mantuvo sólida, con un coste del riesgo del 1,18%, en línea con el objetivo para el año.
• El beneficio atribuido del cuarto trimestre fue de 2.933 millones de euros, un 42% más (+28% en euros corrientes).
• El banco pagó en noviembre un dividendo en efectivo a cuenta de 8,10 céntimos por acción (+39%) y ya ha completado una recompra de acciones con cargo a 2023[1]. Santander ha recomprado aproximadamente el 9% de sus acciones desde 2021.
• Objetivos de 2024: crecimiento de los ingresos de un dígito medio; eficiencia inferior al 43%; coste del riesgo de aproximadamente el 1,2%; RoTE del 16%, y CET1 fully loaded de más del 12%.
[1] La política de remuneración al accionista del banco es distribuir aproximadamente el 50% del beneficio neto atribuido del grupo (excluyendo impactos sin efecto en caja ni efecto directo en ratios de capital), distribuido aproximadamente a partes iguales en dividendos en efectivo y recompras de acciones. La aplicación de esta política está sujeta a futuras decisiones internas y aprobaciones regulatorias.
[2] Para una mejor comparativa de la evolución de los resultados ordinarios, las variaciones son interanuales y en euros constantes (sin fluctuación de divisa), a menos que se indique lo contrario.
[3] De acuerdo con las nuevas definiciones de negocios globales del 20 de diciembre de 2023, disponibles en la CNMV y aquí.
Nota: Conciliación de los resultados ordinarios con los contables en la sección Medidas Alternativas de Rendimiento del informe financiero (pág. 74) en CNMV y aquí.
El banco aumentó la rentabilidad y el valor para los accionistas, con un retorno sobre el capital tangible (RoTE) del 15,1% (+1,7 puntos porcentuales); un beneficio por acción (BPA) de 0,65 euros, un 21,5% más, y un valor contable tangible (TNAV) por acción de 4,76 euros a final de año. Si se tiene en cuenta el dividendo en efectivo abonado en mayo contra los resultados de 2022 y el dividendo a cuenta con cargo a los resultados de 2023 pagado en noviembre, la creación de valor (TNAV más dividendo en efectivo por acción) aumentó un 15%. En 2023, el valor creado para los accionistas fue de 10.250 millones de euros.
Santander ha cumplido todos los objetivos fijados para 2023: aumento de los ingresos del 13% (objetivo de incremento a doble dígito); mejora de la eficiencia, hasta el 44,1% (frente al objetivo de entre el 44% y el 45%); coste del riesgo del 1,18% (en línea con estar por debajo del 1,2%); RoTE del 15,1% (frente al objetivo de superar el 15%) y ratio de capital CET1 fully-loaded del 12,3% (con el objetivo de superar el 12%). Para 2024, el grupo tiene los siguientes objetivos: crecimiento de los ingresos de un dígito medio; mejorar la eficiencia, hasta situarla por debajo del 43%; mantener el coste del riesgo en el entorno del 1,2%; alcanzar un RoTE del 16%, y mantener la ratio de capital CET1 por encima del 12%.
Tabla de resultados ordinarios*
(*) Conciliación de los resultados ordinarios con los contables en la sección Medidas Alternativas de Rendimiento del informe financiero (pág. 74) en la CNMV y aquí. Resumen de cifras contables en la página 6 de esta nota de prensa.
La diversificación geográfica y de negocios del grupo continúa propiciando un crecimiento consistente y rentable. El fuerte crecimiento en Europa en 2023 compensó con creces el incremento de las dotaciones en Norteamérica y Sudamérica. Los negocios globales1 registraron otro año sólido, evidenciando así el valor de la red global del grupo. Los ingresos fueron especialmente buenos en Wealth Management & Insurance (+22%) y Corporate & Investment Banking (+17%).
En diciembre de 2023, Santander publicó información financiera adaptada de los últimos dos años para reflejar el nuevo modelo operativo anunciado en septiembre. De esta manera, el negocio del banco se articula en cinco negocios globales que pasan a ser los nuevos segmentos principales desde enero de 2024: Retail & Commercial Banking (que consolida toda la banca minorista y comercial del banco globalmente); Digital Consumer Bank (que aglutina el negocio de financiación al consumo del grupo); Payments (PagoNxt y Cards), y las unidades que ya son globales Corporate & Investment Banking (CIB) y Wealth Management & Insurance.
1 De acuerdo con las nuevas definiciones de negocios globales del 20 de diciembre de 2023, disponibles en la CNMV y aquí.
Santander ha anunciado los objetivos de RoTE de los cinco negocios globales para 2025:
Nota: variaciones interanuales en euros constantes. Nuevas definiciones de los negocios globales publicadas el 20 de diciembre 2023. (1) Sobre % el total de las áreas operativas, excluyendo el Centro Corporativo. (2) Los RoTEs de los negocios globales están ajustados en base a la asignación del capital del Grupo.
Nuestro objetivo es dar resultados en el corto plazo y asegurar que crecen y son sostenibles en el futuro, y estoy convencida de que 2024 será aún mejor para Santander, con inercia positiva en la mayoría de nuestros negocios, pese a los mayores riesgos geopolíticos y la ralentización de la economía global. La ejecución de la estrategia por nuestro equipo, y la solidez y diversificación de nuestro modelo nos permitirán seguir creciendo y mejorando la rentabilidad, con el objetivo de alcanzar un RoTE del 16% en 2024.
